TelexFree: crónica de una estafa anunciada
Por Aquiles Julián
Yo, y muchos otros, hicimos las advertencias
oportunas, pero la codicia y la más absurda fantasía dominó a muchos que hoy
están endeudados, hipotecados, atrapados en su propia trampa, porque no se
detuvieron a pensar y mucho menos se hicieron las preguntas apropiadas,
simplemente se dejaron engatusar por el mito del “dinero fácil”.
Muchos dijimos con tiempo de anticipación que
TelexFree era una estafa.
Pero las personas suelen oír sólo lo que les conviene.
Ahora asistimos a una tragedia de enormes proporciones.
Miles de personas están a punto de perder sus
viviendas, sus vehículos, propiedades.
Otros llegaron al extremo de vender sus bienes para
colocar su dinero en aquel timo animados por historias fantásticas de
familiares y amigos inescrupulosos que esperaban recuperar lo que le habían
tumbado contribuyendo a enganchar a otros en la estafa.
Es una situación lamentable y dolorosa, pero
aleccionadora.
Tenemos que emplearla para lo único que sirve, para
aprender.
PRIMERAS NOTICIAS DE TELEXFREE
Como empresario de la nueva economía comenzamos en el
2012 a expandir nuestra organización a la ciudad y provincia de La Romana.
Fue allí donde unos socios nuestros nos informaron de
que estaba diseminándose como pólvora el esquema Ponzi de la Telexestafa.
Nos pidieron información e investigué.
El modelo era absurdo: “le pagaban a las personas por
colocar anuncios”, ese era el cebo.
Pero para las personas poder cobrar tenían que
reclutar (enganchar) a otras personas. Y así comenzaron a exagerar y presumir
de ingresos abultados para hacer “picar” a los incautos.
Soy publicista, profesión que ejercí por más de 20
años y que conozco al dedillo.
Es imposible pagarle a personas por “colocar
anuncios”, pues los anuncios tienen el fin de impactar grupos humanos. Nadie
vio nunca uno de esos “anuncios” que colocaban los enganchados en el timo. Ni
ellos sabían qué colocaban.
Incluso hubo quienes contrataron a otras personas para
que aquellas les hicieran el “trabajo” de colocar los “anuncios”.
En La Romana, San Pedro de Macorís e Higüey el timo
prosperó, inducido por dominicanos residentes en Boston que no tuvieron
escrúpulos en robar a sus propios compatriotas.
La trampa empezó a tragar recursos.
DE LAS “DONACIONES SOLIDARIAS” Y “ORGANO GOLD” A TELEXFREE
Los últimos años han sido muy activos en la difusión
en la sociedad dominicana de esquemas Ponzi para timar incautos con la promesa
de ganancias fantásticas.
Hace unos años en las universidades dominicanas se
puso de moda las “Donaciones Solidarias”, un esquema en que las personas “le
regalaban dinero a otras”.
Este fraude, conocido como “El Avión” en otros países.
Estudiantes clase media de la PUCAMAIMA, INTEC, APEC,
la UCSD, la UNPHU y UNIBE se dedicaron a promover ese esquema fraudulento sin
ningún recato.
No sólo lo promovían, también groseramente lo
defendían con toda suerte de insultos, calumnias y desconsideración, diciéndole
que “estaba bien que la gente le diera su dinero a quien le diera la gana”.
Al aprender a timar, muchos que abusaron de sus relaciones
involucrándolas en aquellas páginas virtuales dedicadas a la estafa como Global
Gifting Connection, GGC, Fast Cash Levels y Give and Take, migraron cuando el
escándalo inutilizó el esquema a otra pirámide Ponzi esta vez disfrazada de la
venta del “petróleo negro”, el café.
Un timo enmascarado en modelo multinivel, pero que no
comercializaba realmente nada sino que reclutaba incautos se puso de moda.
Organo Gold tenía tras sí a un experto en montar esquemas piramidales, Holton
Buggs, quien ya había sido figura clave en el esquema fraudulento YTB del cual
migró cuando las autoridades norteamericanas se aprestaban a prohibirlo.
Organo Gold entrampó a no pocas personas. Un caso
triste fue el de un amigo que metió en ese esquema su liquidación y perdió todo,
quedando prácticamente en la calle.
Y cuando el escándalo por el fraude del café (producto
vendido con promesas fantasiosas, curalotodo mágico, que en su composición
incluía un aditivo cancerígeno, el trisfostato pentasódico, y otro de alta
peligrosidad, el disfostato potásico), derrumbó el timo, los profesionales de
la estafa migraron a TelexFree.
Y salieron a guisar con los infelices que se dejan
seducir por el “dinero rápido y fácil”.
MENTIR Y ENGAÑAR PARA ESTAFAR
Así como los timadores que operaron el esquema Ponzi
Organo Gold mentían al decir que la Mercedes Benz y la tarjeta Visa estaban
“asociadas” a su compañía, así como el Bankorp Bank que les emitía una tarjeta
de debido, todo burdas exageraciones y mentiras, así hicieron los de TelexFree
para tratar de dar legitimidad a su negocio.
Así en Brasil compañías de seguros como Liberty y
Mapfre informaron que no estaban vinculados a TelexFree ni tenían alianza
alguna con aquella “compañía”. Incluso Mapfre tuvo que informar que el supuesto
contrato que el ejecutivo de TelexFree Carlos Costa mostró orondo a la prensa
era falso, no existía.
El buscar legitimarse sea presentándose como una
“compañía multinivel” cuando en realidad son un esquema Ponzi de fraude,
disimular su calidad de timo financiero diciendo que se comercializa un
producto: “café con ganoderma” (que luego se le decía al socio que era para que
lo regalara e hiciera “fiestas de café” para atraer nuevas víctimas), o
sistemas VoIP que prácticamente nadie vendía ni compraba, o mencionar a compañías
reconocidas para simular que están vinculadas a la empresa, son un recurso
recurrente en los timadores.
Se trata de una estratagema que puede confundir al
desprevenido.
UN EXPERTO EN ESQUEMAS PONZI ENTRE LOS CABECILLAS DE TELEXFREE EN BRASIL
Así como Holton Buggs, quien desarrolló experiencia en
esquemas Ponzi en YTB fue uno de los cabecillas de Organo Gold, TelexFree tuvo
también a un experto en montar timos financieros: Sanderley Rodrigues.
Dicen que el perro huevero, aunque le quemen el
hocico. El señor Rodrigues decidió vivir a costillas del más pendejo y volvió a
las andadas con TelexFree.
Veremos cómo se libra de su responsabilidad en esta
estafa descomunal.
UN ESQUEMA PONZI MONTADO PARA ESTAFAR A LAS CLARAS
James Mattew Merrill, Carlos Nataniel Wanzeler y
Carlos Roberto Costa (este último cabecilla de TelexFree en Brasil, con la
compañía Ympactus Comercial Ltda., junto a Steven M. Labriola y Joseph H. Craft
(el financiero que fue atrapado mientras se daba a a la fuga durante el
allanamiento a las dos pequeñas oficinas de TelexFree en Marlborough,
llevándose USW$38 millones de dólares y la laptop donde estaba información
sensible del fraude), montaron el esquema Ponzi para timar personas.
El éxito del Brasil les despertó la codicia aún más y
se lanzaron a expandir el timo a otros países, para lo que contaron con la
ayuda de cómplices como los señores Sanderley Rodrigues de Vasconcelos en
Brasil, Santiago de la Rosa, dominicano residente en EE.UU., Randy N. Crosby y
Faith R. Sloan.
Todos ellos, menos Carlos Roberto Costa, están
encauzados por fraude por el Estado de Massachusetts.
El timo queda al descubierto en el dato que aporta la
querella presentada en contra de esta pandilla de timadores. Apenas US$1 millón
300 mil dólares, un 1%, de los ingresos registrados por TelexFree en el 2013 se
generaron por la venta de su sistema VoIP.
La firma recibió más de US$1,100 millones de dólares
por afiliaciones y pagaba a sus afiliados más antiguos con el dinero que
aportaban los nuevos afiliados, típicos de los esquemas Ponzi de remuneración.
Pero los propietarios de TelexFree cuidaban también de
usar el dinero captado para capitalizar otras aventuras empresariales, tales
como TelexElectric, LLLP y TelexMobile Holdings, Inc., empresas a las que
transfirieron desde noviembre del 2013 más de US$30 millones de dólares.
¿PARA QUÉ SIRVE REFLEXIONAR SOBRE ESTA ESTAFA?
Es importante entender por qué la mayoría de las
personas que cayeron en esta estafa lo hicieron.
La causa principal fue su carencia total de educación
financiera y de negocios.
Si eso lo unimos a la ineptitud para el pensamiento
crítico y el discernimiento, así como la prevalencia de una manera de pensar
mágica y supersticiosa, la creencia en “el palo”, el “golpe de suerte”, y la
codicia, todo eso hace un cóctel explosivo, un terreno fértil para cualquier
timador experimentado.
Y a veces sin mucha sofisticación, como una dueña de
una agencia de viajes de Puerto Plata que timó a decenas de puertoplateños
ofreciéndoles intereses altísimos por su dinero, montando su propio esquema
Ponzi, caso que amplificamos por Facebook.
El fraude TelexFree sirve para educarnos
financieramente.
Para entender que un negocio legítimo se fundamenta en
la comercialización de productos y servicios.
Que no hay atajos para el éxito.
Que la educación, el trabajo y la disciplina son
prerrequisitos del éxito.
Y que tenemos que estar alerta para defender nuestro
dinero de los avivatos que prometen “dinero fácil”.
Prosperar es posible, pero exige prepararse, aprender
a construir un negocio, desarrollar clientes y construir una organización.
Sea una organización tradicional o una organización en
red, ambas cosas toma su tiempo construirlas.
No hay forma de triunfar saltándose la educación, el
trabajo, la disciplina.
Y esta amarga experiencia para muchos, que se ven
seriamente golpeados en sus recursos, debe aleccionarnos.
Y como de todo se aprende, sobre todo de los golpes,
sirva este timo para hacerlos un poco más inteligentes. Y para mantenernos un
poco más alerta, pues los timadores se están reagrupando e iniciando su
ofensiva con nuevas caretas: WINGS, GOLDEX, WANYARD y otras pirámides
financieras.
Ellos nunca desistirán de quitarle con engaños el
dinero a sus semejantes.
