TELEXFREE: CRÓNICA DE UNA ESTAFA ANUNCIADA

TelexFree: crónica de una estafa anunciada

Por Aquiles Julián

Yo, y muchos otros, hicimos las advertencias oportunas, pero la codicia y la más absurda fantasía dominó a muchos que hoy están endeudados, hipotecados, atrapados en su propia trampa, porque no se detuvieron a pensar y mucho menos se hicieron las preguntas apropiadas, simplemente se dejaron engatusar por el mito del “dinero fácil”.

Muchos dijimos con tiempo de anticipación que TelexFree era una estafa.

Pero las personas suelen oír sólo lo que les conviene.

Ahora asistimos a una tragedia de enormes proporciones.

Miles de personas están a punto de perder sus viviendas, sus vehículos, propiedades.

Otros llegaron al extremo de vender sus bienes para colocar su dinero en aquel timo animados por historias fantásticas de familiares y amigos inescrupulosos que esperaban recuperar lo que le habían tumbado contribuyendo a enganchar a otros en la estafa.

Es una situación lamentable y dolorosa, pero aleccionadora.

Tenemos que emplearla para lo único que sirve, para aprender.

PRIMERAS NOTICIAS DE TELEXFREE

Como empresario de la nueva economía comenzamos en el 2012 a expandir nuestra organización a la ciudad y provincia de La Romana.

Fue allí donde unos socios nuestros nos informaron de que estaba diseminándose como pólvora el esquema Ponzi de la Telexestafa.

Nos pidieron información e investigué.

El modelo era absurdo: “le pagaban a las personas por colocar anuncios”, ese era el cebo.

Pero para las personas poder cobrar tenían que reclutar (enganchar) a otras personas. Y así comenzaron a exagerar y presumir de ingresos abultados para hacer “picar” a los incautos.

Soy publicista, profesión que ejercí por más de 20 años y que conozco al dedillo.

Es imposible pagarle a personas por “colocar anuncios”, pues los anuncios tienen el fin de impactar grupos humanos. Nadie vio nunca uno de esos “anuncios” que colocaban los enganchados en el timo. Ni ellos sabían qué colocaban.

Incluso hubo quienes contrataron a otras personas para que aquellas les hicieran el “trabajo” de colocar los “anuncios”.

En La Romana, San Pedro de Macorís e Higüey el timo prosperó, inducido por dominicanos residentes en Boston que no tuvieron escrúpulos en robar a sus propios compatriotas.

La trampa empezó a tragar recursos.

DE LAS “DONACIONES SOLIDARIAS” Y “ORGANO GOLD” A TELEXFREE

Los últimos años han sido muy activos en la difusión en la sociedad dominicana de esquemas Ponzi para timar incautos con la promesa de ganancias fantásticas.

Hace unos años en las universidades dominicanas se puso de moda las “Donaciones Solidarias”, un esquema en que las personas “le regalaban dinero a otras”.

Este fraude, conocido como “El Avión” en otros países.

Estudiantes clase media de la PUCAMAIMA, INTEC, APEC, la UCSD, la UNPHU y UNIBE se dedicaron a promover ese esquema fraudulento sin ningún recato.

No sólo lo promovían, también groseramente lo defendían con toda suerte de insultos, calumnias y desconsideración, diciéndole que “estaba bien que la gente le diera su dinero a quien le diera la gana”.

Al aprender a timar, muchos que abusaron de sus relaciones involucrándolas en aquellas páginas virtuales dedicadas a la estafa como Global Gifting Connection, GGC, Fast Cash Levels y Give and Take, migraron cuando el escándalo inutilizó el esquema a otra pirámide Ponzi esta vez disfrazada de la venta del “petróleo negro”, el café.

Un timo enmascarado en modelo multinivel, pero que no comercializaba realmente nada sino que reclutaba incautos se puso de moda. Organo Gold tenía tras sí a un experto en montar esquemas piramidales, Holton Buggs, quien ya había sido figura clave en el esquema fraudulento YTB del cual migró cuando las autoridades norteamericanas se aprestaban a prohibirlo.

Organo Gold entrampó a no pocas personas. Un caso triste fue el de un amigo que metió en ese esquema su liquidación y perdió todo, quedando prácticamente en la calle.

Y cuando el escándalo por el fraude del café (producto vendido con promesas fantasiosas, curalotodo mágico, que en su composición incluía un aditivo cancerígeno, el trisfostato pentasódico, y otro de alta peligrosidad, el disfostato potásico), derrumbó el timo, los profesionales de la estafa migraron a TelexFree.

Y salieron a guisar con los infelices que se dejan seducir por el “dinero rápido y fácil”.

MENTIR Y ENGAÑAR PARA ESTAFAR

Así como los timadores que operaron el esquema Ponzi Organo Gold mentían al decir que la Mercedes Benz y la tarjeta Visa estaban “asociadas” a su compañía, así como el Bankorp Bank que les emitía una tarjeta de debido, todo burdas exageraciones y mentiras, así hicieron los de TelexFree para tratar de dar legitimidad a su negocio.

Así en Brasil compañías de seguros como Liberty y Mapfre informaron que no estaban vinculados a TelexFree ni tenían alianza alguna con aquella “compañía”. Incluso Mapfre tuvo que informar que el supuesto contrato que el ejecutivo de TelexFree Carlos Costa mostró orondo a la prensa era falso, no existía.

El buscar legitimarse sea presentándose como una “compañía multinivel” cuando en realidad son un esquema Ponzi de fraude, disimular su calidad de timo financiero diciendo que se comercializa un producto: “café con ganoderma” (que luego se le decía al socio que era para que lo regalara e hiciera “fiestas de café” para atraer nuevas víctimas), o sistemas VoIP que prácticamente nadie vendía ni compraba, o mencionar a compañías reconocidas para simular que están vinculadas a la empresa, son un recurso recurrente en los timadores.

Se trata de una estratagema que puede confundir al desprevenido.

UN EXPERTO EN ESQUEMAS PONZI ENTRE LOS CABECILLAS DE TELEXFREE EN BRASIL

Así como Holton Buggs, quien desarrolló experiencia en esquemas Ponzi en YTB fue uno de los cabecillas de Organo Gold, TelexFree tuvo también a un experto en montar timos financieros: Sanderley Rodrigues.

Este individuo, que aparece como uno de los acusados en la querella del Estado de Massachusetts contra TelexFree y sus cabecillas, ya en el 2006 estuvo implicado en otro caso de pirámide financiera fraudulenta, con la compañía de su propiedad en sociedad con el señor Víctor Sales Brito, Universo FoneClub Corporation. (http://veja.abril.com.br/noticia/economia/para-justica-possivel-mentor-da-telexfree-e-especialista-em-piramides)

Dicen que el perro huevero, aunque le quemen el hocico. El señor Rodrigues decidió vivir a costillas del más pendejo y volvió a las andadas con TelexFree.

Veremos cómo se libra de su responsabilidad en esta estafa descomunal.

UN ESQUEMA PONZI MONTADO PARA ESTAFAR A LAS CLARAS

James Mattew Merrill, Carlos Nataniel Wanzeler y Carlos Roberto Costa (este último cabecilla de TelexFree en Brasil, con la compañía Ympactus Comercial Ltda., junto a Steven M. Labriola y Joseph H. Craft (el financiero que fue atrapado mientras se daba a a la fuga durante el allanamiento a las dos pequeñas oficinas de TelexFree en Marlborough, llevándose USW$38 millones de dólares y la laptop donde estaba información sensible del fraude), montaron el esquema Ponzi para timar personas.

El éxito del Brasil les despertó la codicia aún más y se lanzaron a expandir el timo a otros países, para lo que contaron con la ayuda de cómplices como los señores Sanderley Rodrigues de Vasconcelos en Brasil, Santiago de la Rosa, dominicano residente en EE.UU., Randy N. Crosby y Faith R. Sloan.

Todos ellos, menos Carlos Roberto Costa, están encauzados por fraude por el Estado de Massachusetts.

El timo queda al descubierto en el dato que aporta la querella presentada en contra de esta pandilla de timadores. Apenas US$1 millón 300 mil dólares, un 1%, de los ingresos registrados por TelexFree en el 2013 se generaron por la venta de su sistema VoIP.

La firma recibió más de US$1,100 millones de dólares por afiliaciones y pagaba a sus afiliados más antiguos con el dinero que aportaban los nuevos afiliados, típicos de los esquemas Ponzi de remuneración.

Pero los propietarios de TelexFree cuidaban también de usar el dinero captado para capitalizar otras aventuras empresariales, tales como TelexElectric, LLLP y TelexMobile Holdings, Inc., empresas a las que transfirieron desde noviembre del 2013 más de US$30 millones de dólares.

¿PARA QUÉ SIRVE REFLEXIONAR SOBRE ESTA ESTAFA?

Es importante entender por qué la mayoría de las personas que cayeron en esta estafa lo hicieron.

La causa principal fue su carencia total de educación financiera y de negocios.

Si eso lo unimos a la ineptitud para el pensamiento crítico y el discernimiento, así como la prevalencia de una manera de pensar mágica y supersticiosa, la creencia en “el palo”, el “golpe de suerte”, y la codicia, todo eso hace un cóctel explosivo, un terreno fértil para cualquier timador experimentado.

Y a veces sin mucha sofisticación, como una dueña de una agencia de viajes de Puerto Plata que timó a decenas de puertoplateños ofreciéndoles intereses altísimos por su dinero, montando su propio esquema Ponzi, caso que amplificamos por Facebook.

El fraude TelexFree sirve para educarnos financieramente.

Para entender que un negocio legítimo se fundamenta en la comercialización de productos y servicios.

Que no hay atajos para el éxito.

Que la educación, el trabajo y la disciplina son prerrequisitos del éxito.

Y que tenemos que estar alerta para defender nuestro dinero de los avivatos que prometen “dinero fácil”.

Prosperar es posible, pero exige prepararse, aprender a construir un negocio, desarrollar clientes y construir una organización.

Sea una organización tradicional o una organización en red, ambas cosas toma su tiempo construirlas.

No hay forma de triunfar saltándose la educación, el trabajo, la disciplina.

Y esta amarga experiencia para muchos, que se ven seriamente golpeados en sus recursos, debe aleccionarnos.

Y como de todo se aprende, sobre todo de los golpes, sirva este timo para hacerlos un poco más inteligentes. Y para mantenernos un poco más alerta, pues los timadores se están reagrupando e iniciando su ofensiva con nuevas caretas: WINGS, GOLDEX, WANYARD y otras pirámides financieras.

Ellos nunca desistirán de quitarle con engaños el dinero a sus semejantes.