EL FRAUDE 419 EN ACCION

EL FRAUDE 419 EN ACCIÓN

Por Aquiles Julián

Al amigo Ángel Mañón le enviaron un mensaje por Facebook. Mensajes similares me suelen llegar por Facebook y por email, montones de ellos. Todos buscan explorar si soy un incauto capaz de caer en el timo 419 al que se le denominó en algún momento “el fraude nigeriano”, y que mi amigo de Nigeria, Prince Ik Ezenwaku, me hizo caer en que es un nombre injusto, porque no tiene que ver con Nigeria, igual que aquí se cometen fraudes y no se habla de un “fraude dominicano”, así que es el timo 419.

En octubre del 2000, un hombre de negocios norteamericano, Jerry Stratton, de 47 años de edad, se suicidó en Londres, Inglaterra, en un hotel del centro londinense, al darse cuenta de que había perdido sus ahorros de toda una vida engañado mediante este tipo de timo.

Stratton dejó una nota escrita donde describía su caso.

El fraude o timo 419 promete acceso a una fortuna prodigiosa (a Ángel Mañón le hablan de 4.5 millones de euros, y a la vez una chica hermosa, para anular vía la lujuria y la codicia su sentido común), si el próximo a ser engañado hace “un favor” a quien se supuestamente le envía la solicitud.

EL PROCEDIMIENTO

Los timadores suelen seguir un protocolo previsible:

1.        Una víctima  potencial recibe un e-mail, una carta, un fax o un mensaje de Facebook en de un alegado oficial que representa a un gobierno extranjero, una compañía, un banco o de una dama.

2.      El supuesto remitente crea un sentido de urgencia – cambio en el gobierno, amenaza criminal, riesgo de pérdida o incautación o cualquier otro problema.

3.      El remitente ofrece transferir millones de dólares a la cuenta bancaria de la víctima potencial –y pregunta a la víctima si puede guardar ese dinero por un breve período de tiempo, asegurándole que podría quedarse con una parte del dinero.

4.      La víctima potencial recibe una serie de documentos de apariencia legal, con logos, sellos, proformas oficiales, etc., testificando la autenticidad de la propuesta.

5.      A la víctima potencial se le pide proveer a papeles e información de  número de cuenta, teléfono y número de fax, etc., para facilitar al supuesto representante que este pueda realizar los trámites para transferir el dinero a la cuenta de la víctima.

EL GANCHO DE LA CODICIA

El dinero que se promete a las víctimas oscila entre US$4 millones hasta US$60 millones de dólares o de euros. Y a la víctima escogida se le promete una comisión entre un 10% y un 30% por contribuir a “preservar” ese dinero y permitir “la transferencia”.

Si la víctima del timo reacciona colaborando, en algún momento se le pide que pague un pequeño avance de honorarios de algún tipo. Estos honorarios pueden ser denominados “impuesto de transferencia”, una “garantía de ejecución”,  un necesario “soborno” a un funcionario corrupto que retiene la transferencia o algún tipo de “reembolso”.

Y ahí se consuma la trampa. Si la víctima paga el primer avance o cuota solicitado, el operador del timo le irá comunicando que ya se va a proceder a la transferencia para luego transmitirle nuevas complicaciones y obstáculos que requieren más dinero. Las complicaciones se multiplicarán, retrasando la transferencia, hasta que la víctima potencial pierde tanto que renuncia o se queda prácticamente en bancarrota.

Fue lo que sucedió con Jerry Stratton. En su cuarto de hotel en Londres, la policía británica encontró distintos recibos por US$50,000 dólares. Stratton, un contratista de plomería de La Florida, fue convencido de hacer esos pagos para agilizar el pago a la espera de una jugosa transferencia de US$10 millones de dólares.

En el verano y el otoño del año 2000, Stratton intentó infructuosamente de obtener otros US$65,000 dólares de parte de sus familiares y amigos para mantener el trato en proceso. Al final, viajó en octubre a Inglaterra en un esfuerzo último por salvar el trato. Allí no encontró a los supuestos contactos con los que interactuaba. Descubrió que todo era un timo. Había perdido sus ahorros. Se había endeudado. No soportó el ridículo. Prefirió suicidarse.

MUCHAS VÍCTIMAS, ALGUNAS TRÁGICAS

Una combinación de ingenuidad, codicia, pensamiento mágico, creerse afortunado o privilegiado, fantasías y credulidad han ido dejando una estela trágica aplicando esta modalidad de fraude.

Eso incluye el trasladar de país a la víctima para “ir a recibir o a firmar los papeles de la transferencia” para luego secuestrar a la persona y pedir un rescate.

Hay casos en que van incluso al hogar de la víctima y la secuestran, con la excusa de que es necesario que firme en persona los documentos de transferencia.

El rumano Mircea Danut Tetrescu fue retenido por US$50,000 dólares, víctima de un timo 419. Por suerte para él la policía sudafricana lo rescató.

Josef Raca, ex alcande de Northampton fue secuestra por timadores que aplicaron el fraude 419. Raca testimonió: "No me importa decirle que estaba muy asustado", dijo. 'Me arrastré y rogué y seguí tratando de persuadirlos de no matarme”.

El japonés Kensuke Matsumoto, hombre de negocios, fue secuestrado y retenido pidiendo rescate. Pudo escapar y pedir ayuda a los dueños de un restaurante de sushi.

Otros secuestrados, como el empresario sueco Kenth Sadaaki, y el nacional japonés Osamai Hitomi, fueron torturados y plagiados a cambio de US$5 millones de dólares.

Está el caso también de un contador canadiense que fue estafado por cien mil dólares, dinero tomado de su propia compañía, y quien terminó suicidándose por el timo.

Otros han sido asesinados. Jean Pierre Li Shing Tat, hombre de negocios de Canadá, recibió dos disparos en la cabeza cuando visitó Sudáfrica como parte de la estafa, de mano de sus timadores.

El griego George Makronalli fue convencido de ir a Sudáfrica como parte de un timo 419. Poco antes de la Navidad del 2004 descubrieron su cadáver mutilado.

También está el caso de la desaparición de un industrial noruego que se sospecha fue ultimado por un grupo de siete sudafricanos y nigerianos.

No se trata de simples timos. Van más allá.

ALGUNAS CARACTERÍSTICAS DE ESTE TIPO DE TIMO

El timo 419 tiene algunas características que permanecen casi invariables.

1.       Las comunicaciones son enviadas por un Presidente, Alto Funcionario, CEO o Albacea, más que por un nombre específico.

2.      Están marcadas como “urgente” o “confidencial”.

3.      Declaran que la víctima ha sido seleccionada porque fue recomendada por su honestidad y pulcritud personales. O que su reputación ha sido verificada por un comité.

4.      La cantidad de dólares a ser transferida está escrita en palabras, más que en números.

Quien remite, por lo general se presenta a sí mismo en algunas de estas formas:

1.       Un funcionario civil de alto nivel  de un grupo industrial o un ministro gubernamental importante.

2.      La esposa o el hombre de confianza de un líder político depuesto.

3.      Un miembro de una familia real

4.      Un nombre de negocio o abogado con un título impresionante como CEO, presidente o Doctor.

5.      Un auditor o contador con fuertes vínculos con el gobierno de su país

6.      Una figura religiosa como un diácono, un pastor o un sacerdote.

Algunos documentos se remiten a la víctima potencial que mostró caer en el gancho (los correos spams son de a miles, de forma que lanza la red a ver qué incautos caen. Y siempre caen incautos), pueden ser:

1-      Acuerdo de fondos a transferir

2-     Vouchers de remisión de fondos

3-     Formulario de orden de descargo de fondos

4-     Declaraciones juradas de propiedad de fondos

5-     Autorización de transferencia

6-     Garantía de pago de aprobación de transferencia

7-     Confirmación bancaria a particulares

8-    Orden aprobada de control de transferencia financiera

Todos los papeles, con apariencia de auténticos, son falsificaciones. Pero la víctima puede creer que se trata de información bancaria real debido a la cantidad y apariencia de documentos que recibe.

VARIANTES DEL TIMO 419

Hay múltiples variables de este tipo de timo. Algunas son:

1.       Su cuenta de Google ha sido premiada

2.      Usted se sacó la Lotto

3.      Usted ha sido premiado por el Banco de Londres

4.      Hay un costoso animal de raza que se lo van a regalar

5.      La oferta de un préstamo en condiciones blandas

6.      La chica ucraniana o de cualquier lugar que busca pareja

7.      Venta de celular por Internet

8.     Venta de vehículo por la Internet

9.      Una compensación que se le dará por haber sido víctima de un timo

Robert Kiyosaki establece que una cualidad de quien desarrolla inteligencia financiera es aprender a defender el dinero ganado.

Muchos avivatos confían en su capacidad de engañar y engatusar para despojar a las personas del dinero arduamente obtenido.

Ya vivimos en los últimos tres años los timos de Organo Gold y TelexFree que le tumbaron a miles de dominicanos su dinero.

Y ahora vemos como timadores promueven otros esquemas fraudulentos como Wings Network, Wish Club, Goldex, Ad Massive y otras fantasías destinadas a ofrecer ganancias sin mayor esfuerzo, dinero fácil.

Sólo que, como escribió Zig Ziglar, “El único lugar donde hay queso gratis es en el fondo de una ratonera”.

No sea tan cándido de comportarse con la inteligencia de un ratón.

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